Creditore
Il creditore è il fornitore la cui fattura è rilevata ma non ancora pagata; la contabilità creditori tiene questi impegni e ne genera l’ordine di pagamento alla banca.
Definizione
Il procedimento è ovunque lo stesso: rilevare la fattura, verificarla nel merito, liberarla, pagare, registrare. Dove è coinvolta più di una persona il procedimento diventa un problema di diritti — chi può rilevare non dovrebbe poter liberare da solo.
Il pagamento stesso lascia il software come file o tramite un’interfaccia bancaria. In Svizzera il formato è pain.001 secondo ISO 20022; in ritorno arriva l’avviso di addebito come messaggio camt, con cui il ciclo di pagamento si può riconciliare automaticamente.
Da consultare
Che cosa deve saper fare il software
È decisivo se il software conosce un vero ciclo di pagamento: raggruppare più fatture in un ordine, considerare scadenze e termini di sconto, generare il file nel formato giusto e riattribuire il ritorno della banca. Una liberazione a quattro occhi e un protocollo su di essa sono il secondo punto da verificare.
Verificato ag. 2026
Altri termini del tema Fattura, pagamento e banca: Acconto Attestato di carenza di beni Bolla di consegna camt.053 Conto corrente Debitore Delcredere eBill Esecuzione Fattura di storno Fattura finale Fattura pro forma Fattura QR IBAN Interesse di mora ISO 20022 / camt Mance Nota di credito Numero di fattura Offerta Pagamento parziale pain.001 Partite aperte Perdita su crediti QR-IBAN Quietanza Riferimento QR Sconto di cassa Solleciti Tasse di soggiorno Termine di pagamento TWINT come metodo di pagamento