pain.001
pain.001 è il messaggio secondo ISO 20022 con cui un ordine di pagamento viene trasmesso alla banca; sostituisce i precedenti formati DTA ed EZAG e porta uno o più ordini in un unico file.
Definizione
Il riscontro avviene tramite pain.002: indica quali pagamenti la banca ha accettato e quali ha respinto, con motivazione. Un software che genera pain.001 ma non legge pain.002 lascia l’utente nell’incertezza finché non arriva l’estratto conto.
Importante nella pratica è la registrazione collettiva: se venti pagamenti a fornitori sono registrati come un unico addebito, il software deve comunque poterli risolvere per creditore, altrimenti la contabilità fornitori non quadra più.
Che cosa deve saper fare il software
Da verificare: il software genera pain.001 nella versione svizzera attuale, elabora pain.002, e i cicli di pagamento devono essere liberati prima dell’invio? Quest’ultimo punto è una questione di controllo, non di comodità.
Verificato ag. 2026
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